【檢察官說法】：法律是這樣打擊傳銷的！

稿件來源： 南陽市宛城區(qū)人民檢察院官網(wǎng)

責(zé)任編輯： 宛城區(qū)人民檢察院管理員

發(fā)布日期： 2021-08-12

今天，宛城區(qū)人民檢察院檢察官助理馬玉靜，給大家介紹有關(guān)傳銷方面的一些話題。

問：說到傳銷，不知道各位聽眾朋友們最先聯(lián)想到的是什么。“洗腦”？“非法斂財(cái)”？“集體上大課”？“限制人身自由”？“無法回家”？等等。的確，這也是我聽到傳銷的第一反應(yīng)。今天，我們的馬檢察官就要給我們揭秘新式傳銷騙局，破解犯罪分子的新式花樣。

答：“洗腦”、“集體上大課”這些都是以往的傳銷手段，它們大多比較低級，通過媒體曝光后很少有小伙伴再被騙進(jìn)賊窩。然而犯罪分子的騙術(shù)也在“更新?lián)Q代”，現(xiàn)在的傳銷模式大多與互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合，也跟著“改頭換面”了。

問：那到底什么是傳銷呢？

答：傳銷是指組織者發(fā)展人員，通過發(fā)展人員或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式非法獲得財(cái)富的行為。傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”，即以后來者的錢發(fā)前面人的收益。

新型傳銷，不限制人身自由，不收身份證、手機(jī)，不集體上大課，而是以資本運(yùn)作為旗號拉人騙錢，利用開豪車、穿金戴銀等，用金錢吸引，讓你的親朋好友加入，而最后讓你達(dá)到血本無歸的地步。

問：您剛才提到，傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”。那么什么是“龐氏騙局”呢？

答：“龐氏騙局”這個(gè)騙術(shù)是一個(gè)叫龐茲的美國投機(jī)商人“發(fā)明”的。1919年他開始策劃一個(gè)陰謀，虛構(gòu)了一個(gè)根本不存在的企業(yè)，忽悠人們投資，許諾投資者將在三個(gè)月內(nèi)得到40%的利潤回報(bào)。龐茲將投資者分為第一批、第二批，然后狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。由于前期投資的人回報(bào)豐厚，龐茲成功地在七個(gè)月內(nèi)吸引了三萬名投資者。這場陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，后人稱之為“龐氏騙局”。用咱南陽的老土話講，“龐氏騙局”就是“拆東墻補(bǔ)西墻”或“空手套白狼”。即利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多的投資。很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財(cái)?shù)某蓡T加入以后剛開始還能偶爾發(fā)下來一些資金作為回報(bào)，但是沒過多久傳銷頭目就卷錢跑路。

問：咱身邊有這樣的案例嗎？

答：咱南陽就有。下面我給大家說一個(gè)。

咱南陽曾經(jīng)有一個(gè)老來樂店，總公司在遼寧，南陽的是分店。它的運(yùn)營模式就是所謂的消費(fèi)返利：公司推出三種消費(fèi)卡：銀卡（1280元一張）、金卡（6400元一張）、翡翠卡（25600元）一張。給公司交錢以后，就能成為公司的會員，公司給每位會員一張會員卡。公司許諾未來將在本地開大型超市商店，會員可享受5——8%的優(yōu)惠。同時(shí)，老來樂店內(nèi)有床上用品、飲水機(jī)、空氣凈化器、速熱水壺、保健品等物品，可供會員購買。會員購買物品后，總公司每天以現(xiàn)金的形式返給會員，每個(gè)會員應(yīng)該返利多少是由總公司核算好。公司財(cái)務(wù)人員將錢款打到南陽分店店長的卡上，分店取出來以現(xiàn)金形式發(fā)放給每個(gè)會員。運(yùn)營還沒兩個(gè)月，總公司那邊就卷錢跑路了，后續(xù)資金和提成難以下發(fā)。

跟這個(gè)類似的是浙江的一個(gè)案例。被告人葉某甲等人成立上海寶喬網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，以“經(jīng)銷商管理系統(tǒng)網(wǎng)站”“金喬網(wǎng)商城網(wǎng)站”作為平臺，采取線上經(jīng)銷商會員推薦并交納保證金發(fā)展下線經(jīng)銷商，保證金或購物消費(fèi)額雙倍返利；在全國各地設(shè)區(qū)域代理，給予區(qū)域代理業(yè)績比例提成獎(jiǎng)勵(lì)的方式發(fā)展會員。被告人葉某乙是金喬網(wǎng)浙江省區(qū)域總代理。至案發(fā)，金喬網(wǎng)注冊會員3萬余人，其中注冊經(jīng)銷商會員1.8萬余人，在全國各地發(fā)展省、地區(qū)、縣三級區(qū)域代理300余家，涉案金額1.5億余元。葉某乙直接或間接發(fā)展下線經(jīng)銷商會員1886人，收取浙江省區(qū)域會員保證金、參與返利的消費(fèi)額10%現(xiàn)金、區(qū)域代理費(fèi)等共計(jì)3000多萬元，通過銀行轉(zhuǎn)匯給葉某甲。葉某乙通過抽取保證金推薦獎(jiǎng)金、股權(quán)分紅、天天返利等提成的方式非法獲利。

問：了解了這些例子，對于這種傳銷活動(dòng)國家是怎么打擊的呢？

答：我國《刑法》第224條專門規(guī)定了“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪” ，是指組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。也就是說，領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動(dòng)人員在三十人以上且層級在三級以上，就會立案追訴；整個(gè)傳銷資金數(shù)額在二百五十萬以上的，屬于情節(jié)嚴(yán)重，就會加檔量刑。

問：這個(gè)組織、領(lǐng)導(dǎo)行為的實(shí)施主體是如何認(rèn)定呢？一個(gè)傳銷組織內(nèi)有很多人，是不是都構(gòu)成這個(gè)犯罪？

答：這個(gè)罪處罰的是組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)的行為，所以準(zhǔn)確認(rèn)定組織領(lǐng)導(dǎo)行為的實(shí)施主體尤為關(guān)鍵。但是由于傳銷組織內(nèi)部往往是一種“金字塔”型的銷售模式，因而對犯罪嫌疑人的組織、領(lǐng)導(dǎo)行為的確定較困難。通常意義上，在傳銷組織中除了最底層的銷售人員，其他層級的傳銷人員都存在組織領(lǐng)導(dǎo)行為，但是刑法的立法本意并不是要打擊所有的傳銷人員，也并不是所有的“介紹人”都具有足夠大的社會危害性，刑法之所以只懲罰組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，主要是為了限縮懲罰范圍，同時(shí)考慮到組織者和領(lǐng)導(dǎo)者是主要獲利者。根據(jù)司法解釋，所謂傳銷活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，是指在傳銷活動(dòng)中起組織、領(lǐng)導(dǎo)作用的發(fā)起人、決策人、操縱人，以及在傳銷活動(dòng)中擔(dān)負(fù)策劃、指揮、布置、協(xié)調(diào)等重要職責(zé)，或者在傳銷活動(dòng)中起到關(guān)鍵作用的人員。實(shí)踐中一般對于組織領(lǐng)導(dǎo)行為可作如下理解：

（1）在傳銷啟動(dòng)時(shí)，實(shí)施了確定傳銷形式、采購商品、制定規(guī)則、發(fā)展下線和組織分工等宣傳行為的；在傳銷實(shí)施中，積極參與傳銷各方面的管理工作，例如講課（建微信群，在群內(nèi)發(fā)課件等內(nèi)容進(jìn)行宣傳）、鼓動(dòng)、威逼利誘，脅迫他人加入等，均屬于組織、領(lǐng)導(dǎo)者。

（2）“組織”行為一般作限制解釋，即指該組織具有自己的產(chǎn)品或服務(wù)，有獨(dú)立的組織體系，有獨(dú)立的成本核算。因此，在一個(gè)傳銷組織中，所謂組織者只包括合伙人或公司股東，除此之外的人不應(yīng)當(dāng)作為組織者加以處理。

（3）領(lǐng)導(dǎo)者是指在組織中實(shí)施策劃、指揮、布置、協(xié)調(diào)傳銷組織行為的人。不僅限定于最初的發(fā)起人，在傳銷組織中起骨干作用的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為領(lǐng)導(dǎo)者。對領(lǐng)導(dǎo)者身份的認(rèn)定，應(yīng)從負(fù)責(zé)管理的范圍、在營銷網(wǎng)絡(luò)中的層級、涉案金額等三個(gè)方面進(jìn)行考慮，具體問題具體分析。

問：法條中提到了“繳納費(fèi)用”或者“購買商品、服務(wù)”，它們具體指什么？

答：本罪禁止的傳銷活動(dòng)，是指組織者、領(lǐng)導(dǎo)者通過收取“入門費(fèi)”非法獲取利益的行為。加入傳銷活動(dòng)的人，要么直接繳納“入門費(fèi)”，要么以購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格。在后一種情形下，“商品、服務(wù)”或者僅僅是名義上的或者是虛擬的，或者雖有真實(shí)內(nèi)容但物非所值，參加者不是為了獲取商品、服務(wù)，只是為了獲得加入傳銷組織的資格。參加者需要通過發(fā)展下線獲取利益，而不是通過銷售商品等方式獲取利益。所以，層級越高的參加者（其中部分人屬于組織者、領(lǐng)導(dǎo)者）就獲利越多；案發(fā)時(shí)，層級最低的參加者就成為受害者。

問：看來這個(gè)組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪活動(dòng)挺復(fù)雜的，您能不能告訴我們一些識別特征呢？

答：近年來，傳銷花樣不斷翻新，傳銷手段不斷升級，特別是新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件不斷增多，疑難復(fù)雜程度明顯加大。

一是傳銷與互聯(lián)網(wǎng)結(jié)合更加緊密。一些傳銷組織租用境外服務(wù)器建立互聯(lián)網(wǎng)站，利用網(wǎng)絡(luò)作為運(yùn)作平臺發(fā)展人員，通過網(wǎng)上銀行電子支付，使其傳銷活動(dòng)從人員招募、介紹加入、產(chǎn)品銷售、酬金發(fā)放等各個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)化，使其違法活動(dòng)成本更低、發(fā)展更快、傳播地域更廣。

二是組織更加嚴(yán)密，層級分工更加明確，呈現(xiàn)出專業(yè)化、高智化特點(diǎn)。一些多年從事傳銷的骨干分子，雖屢遭打擊，仍不思悔改，帶領(lǐng)“下線”隊(duì)伍，整體“掛靠”到新的公司，繼續(xù)從事傳銷活動(dòng)。同時(shí)，還出現(xiàn)了高學(xué)歷人員專門從事傳銷軟件設(shè)計(jì)，為傳銷組織提供網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持和服務(wù)的現(xiàn)象。

三是違法手段更加隱蔽。傳銷組織往往打著“直銷”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”、“連鎖經(jīng)營”等幌子從事非法活動(dòng)。有的傳銷活動(dòng)場所與財(cái)務(wù)、核心資料數(shù)據(jù)管理場所分離，遇到緊急情況，可以立即通知關(guān)閉服務(wù)器，毀滅證據(jù)；有的設(shè)立兩套財(cái)務(wù)賬，開設(shè)多個(gè)個(gè)人賬戶，用于收取傳銷經(jīng)營款、支付會員獎(jiǎng)金和隱匿違法資金，規(guī)避執(zhí)法機(jī)關(guān)檢查。一些傳銷組織還不斷修改計(jì)酬制度，通過降低入門費(fèi)用、發(fā)放高額獎(jiǎng)金、縮短會員獎(jiǎng)金結(jié)算時(shí)間等手段，增強(qiáng)誘惑力和欺騙性，刺激網(wǎng)絡(luò)傳銷迅速擴(kuò)大。

四是傳銷案件涉案地域更廣、人員更多，動(dòng)輒涉及多個(gè)省市，數(shù)千甚至上萬人員，案值幾千萬元至十幾億元。

問：那有沒有一些特征比較明顯的新型傳銷行為呢？

答：我總結(jié)了八類新型傳銷行為，供大家參考。咱老百姓遇到這種情況，一定要擦亮眼睛！

1.以養(yǎng)老為誘餌的民間理財(cái)類傳銷

以買養(yǎng)老保險(xiǎn)的名義誘惑老人，要求投資者進(jìn)行消費(fèi)投資。投資者加入后可注冊成為會員，并可得到公司提供的等價(jià)產(chǎn)品。如果會員發(fā)展新投資者，就會成為新投資者的推薦人，并獲得相應(yīng)返利，老會員再把新投資者注冊成為新會員，讓其繼續(xù)發(fā)展新投資者，發(fā)展的投資者越多，獲利就越多。

如近日破獲的“民間互助理財(cái)”組織，這個(gè)組織打著“互助養(yǎng)老”的名義靠拉人頭返利賺錢，不少人投入幾十萬元后，利息一分沒返，組織者就不見了蹤影，本金也不知去向。

2.以互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新為幌子的投資類傳銷

比如珍寶幣、五行幣、百川幣、MBI、馬克幣、暗黑幣、克拉幣等境外投資項(xiàng)目，此類傳銷多以海外、香港、北京等公司名義，事先經(jīng)過專門“包裝”，并在網(wǎng)上設(shè)立網(wǎng)址，夸大公司資金和業(yè)績，進(jìn)行虛假宣傳。同時(shí)在全國各地設(shè)立代理商、代理人，以該公司即將上市，提前銷售公司原始股或募集基金為名，進(jìn)行傳銷。由于不受國內(nèi)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，一旦崩盤，或者莊家跑路，投資者往往投訴無門，損失難以追回。

此模式推出的投資方案一般有兩種：一是固定收益（靜態(tài)收益），即購買股票或基金后，在一定期限內(nèi)獲取連續(xù)分紅，且承諾公司上市后，持有的原始股可入市交易，也就是說按資金數(shù)額大小比例給予回報(bào)。二是“對碰”收益（動(dòng)態(tài)收益），這要求投資者發(fā)展下線，通過與下線投資者“對碰”，將獲得固定收益以外的高額獎(jiǎng)勵(lì)，下線越多獎(jiǎng)勵(lì)越高，即按人數(shù)計(jì)酬。

3.以“消費(fèi)返現(xiàn)”為口號的促銷類傳銷

已被查處的浙江“萬家購物網(wǎng)”，打著“滿500返500”等幌子誘使他人消費(fèi)入會，將參與者分為普通會員、VIP會員、金牌代理、金牌代理商等級別，實(shí)行層級計(jì)酬。

這類傳銷隱蔽性很強(qiáng)，多以“消費(fèi)返利”“購物還本”為幌子，承諾高額回報(bào)。按層級發(fā)展會員，收取巨額傭金，獲取非法利益。其操作模式為，在全國范圍招收網(wǎng)店、實(shí)體店為代理商或加盟店，形成連鎖會員店。群眾在代理店消費(fèi)一定金額后，即可成為會員并獲得總店逐日返利，總店返利來源實(shí)則為加盟店向總店繳納的傭金。形成一定規(guī)模后，總店會暗示代理店發(fā)展下線，招收會員直接繳納現(xiàn)金，以虛構(gòu)商品交易的方式來擴(kuò)大業(yè)績，獲取更多的消費(fèi)返利。

4.以慈善、公益為名實(shí)為斂財(cái)類傳銷

以警方破獲的“善心匯”案件為例，其打著“扶貧濟(jì)困、均富共生”的旗號，讓人深信在行善的同時(shí)也會收獲高額利潤，利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和回報(bào)。

5.以保健品等為載體的騙老類傳銷

類似號稱“能治百病”的保健品，先以免費(fèi)體檢等形式吸引老人參與，拉近關(guān)系后，進(jìn)行“洗腦”推銷。這類傳銷組織不僅給老人造成經(jīng)濟(jì)損失，還會破壞家庭和諧與社會穩(wěn)定。

6.社交平臺微商類傳銷

比如全國首例社交平臺傳銷案——陳志華傳銷案，號稱每天只要轉(zhuǎn)發(fā)營銷課程，拉更多人來聽課，就能月入百萬。實(shí)際上就是通過發(fā)展成為下線，進(jìn)行層級計(jì)酬。

7.設(shè)置高收益獎(jiǎng)勵(lì)的游戲類傳銷

已破獲的“魔幻農(nóng)莊”游戲傳銷，以高額收益為誘餌，通過在游戲中充值獲得固定獎(jiǎng)勵(lì)。在該游戲全面崩盤時(shí)，數(shù)玩家血本無歸，方才認(rèn)清其網(wǎng)絡(luò)傳銷的真面目。

8.宣泄情緒的“精神培訓(xùn)”傳銷

近日，在國內(nèi)出現(xiàn)一種“精神培訓(xùn)”類企業(yè)。這種培訓(xùn)看似是在引導(dǎo)學(xué)員宣泄情緒，但學(xué)員加入?yún)s要交納高昂學(xué)費(fèi)，實(shí)際上就是拉人頭、拿提成的傳銷套路。

問：老百姓如何識別、防范這些讓人眼花繚亂的新型傳銷手段呢？

我們把握的一條基本原則是，只要組織者、領(lǐng)導(dǎo)者以拉人頭、發(fā)展下線作為他的生存方式，組成金字塔式的層級關(guān)系斂財(cái)，以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量作為計(jì)酬或返利的依據(jù)，就是傳銷活動(dòng)。

對于大家的預(yù)防，我覺得我們要做到三點(diǎn)：

一是要了解新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的慣用詞。如果我們看到資本動(dòng)作、消費(fèi)返利、愛心互助、原始股、虛擬幣、動(dòng)態(tài)收益、靜態(tài)收益、推薦獎(jiǎng)、報(bào)單獎(jiǎng)、對碰獎(jiǎng)這些傳銷慣用詞，就要有所警覺。

二是判斷高額收益來源是否合理。不要被高收益迷住了雙眼，要保持頭腦清楚，理性判斷，不要存僥幸心理，克服貪念欲望和投機(jī)取巧心理，相信天上不會掉餡餅。

三是遇到收入門費(fèi)、拉下線就要高度警惕。傳銷實(shí)質(zhì)上就是上線瓜分下線投入資金的圈錢游戲，要想獲得傳銷資格就要繳納入門費(fèi)，想要獲取收益就要拉人頭加入。遇到投資項(xiàng)目，要仔細(xì)研究其商業(yè)模式，凡是鼓吹輕松賺大錢，許諾交錢入會，其盈利模式只賺不賠，發(fā)展會員就能回報(bào)的項(xiàng)目，一定要提高警惕。

最后再送給大家一句順口溜：“入會只需把錢交，一拉人頭就回報(bào)，拉人越多層級高”，符合這些特征的，基本上就可以判斷是傳銷了。

傳銷害人害己，沖擊社會誠信道德，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。大家要提高對傳銷的防范意識，保持清醒頭腦，理性判斷。大家在生活中發(fā)現(xiàn)或陷入傳銷騙局，要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。我們宛城區(qū)人民檢察院也將繼續(xù)深入研究新型傳銷騙局，依法嚴(yán)厲打擊有關(guān)傳銷的違法犯罪活動(dòng)，歡迎廣大朋友提供犯罪線索，一起保障老百姓的財(cái)產(chǎn)安全！